精(jing)准识别客户(hu)需求 专业用心(xin)做好陪伴——走近招商证券财富管理“精(jing)英团队”,服务,配置

在培训(xun)赋能方面，招商证券搭建了“新兵-骨干-精(jing)英-领航(hang)”分级培训(xun)体系，为不(bu)同(tong)层级的财富顾问提供伴随其职业发(fa)展的赋能支持，始终围(wei)绕“以客户(hu)为中(zhong)心(xin)”，将客户(hu)需求KYC、资产配置诊断、投后管理等纳入财顾必修课，引导财富顾问从客户(hu)角(jiao)度出发(fa)，更好地为客户(hu)提供陪伴与服务。

同(tong)时，招商证券还积极萃(cui)取财富顾问优秀服务案例与经验，沉淀具有招商特色的服务模式，进一步提升团队整体服务水平，打造财富管理“精(jing)英团队”。

用心(xin)陪伴：与投资者相伴成长(chang)

今年(nian)，证券市场行(xing)情波(bo)动较大(da)，部分投资者出现信心(xin)不(bu)足、投资焦虑等情况(kuang)。在此背(bei)景下，招商证券财富顾问团队在为客户(hu)提供有深度的投后服务、有温度的客户(hu)关怀方面，展现出深厚的基本功。

招商证券财顾团队负责人表示，财富顾问团队匹配客户(hu)多元化、跨周期、全市场等多维度需求，为客户(hu)提供“投前需求剖(pou)析、投中(zhong)方案匹配、投后持续(xu)跟踪”的陪伴式顾问服务模式，帮助客户(hu)实现财富保值增值的目标，致力于成为客户(hu)值得信赖的长(chang)期合作(zuo)伙伴。

针对近期市场波(bo)动，招商证券财富顾问实时关注客户(hu)持有基金(jin)净值，主(zhu)动与客户(hu)进行(xing)沟通，整合现阶段政策解读、公司观(guan)点(dian)、基金(jin)运作(zuo)报告等多方位的信息(xi)，为客户(hu)提供投资建议(yi)，向客户(hu)强(qiang)调逆向投资策略和(he)资产配置的必要性。

李婷是武汉中(zhong)北路营业部的财富顾问，2011年(nian)于中(zhong)南财经政法大(da)学毕业后加入了招商证券，至今已有12个年(nian)头，与客户(hu)共同(tong)经历了市场的起起伏伏，牛熊转换(huan)。在李婷看来，用心(xin)陪伴，为投资者提供正向“情绪价值”是财富顾问重要的职责之一。回首过往，李婷刚入职场便遇到了2011年(nian)到2012年(nian)的慢熊，后又与客户(hu)一起经历了2014-2015年(nian)的牛熊转换(huan)、2018年(nian)的全年(nian)下行(xing)行(xing)情。面对因为过于乐观(guan)、自信而导致过度交易，以及因为过于悲观(guan)、恐惧而导致错失机会的客户(hu)，李婷都(dou)“用心(xin)陪伴”，如今初心(xin)依旧。“财富顾问面对问题不(bu)能逃避，要主(zhu)动联系客户(hu)，耐心(xin)聆听(ting)客户(hu)的反馈，不(bu)要受(shou)负面情绪的影响。我认为财富顾问的职责在于帮助客户(hu)树立长(chang)期投资的理念，根据市场情况(kuang)给(gei)予专业的引导，让客户(hu)接受(shou)市场的波(bo)动性，理性决(jue)策，理性投资。”李婷进一步分享了自己(ji)陪伴客户(hu)的体会。

专业引领：精(jing)准捕捉市场变化

在用心(xin)陪伴的同(tong)时，招商证券财富顾问团队极其注重专业引领，“用心(xin)服务客户(hu),专业创造价值”是招商证券财富顾问团队的客户(hu)服务理念。

据招商证券财顾团队负责人介绍，公司每(mei)一位财富顾问均具备专业的资产配置能力，借(jie)助总(zong)部资源平台(tai)支持，形(xing)成“1+N”的服务合力，以金(jin)融(rong)科技工(gong)具为手段，通过招商证券“财富+”小程(cheng)序、企业微信等线上服务工(gong)具，不(bu)断扩大(da)客户(hu)服务的覆盖面与及时性；同(tong)时通过融(rong)资融(rong)券、股票(piao)质(zhi)押、股权激(ji)励等专业创新业务，匹配客户(hu)更加多元化的金(jin)融(rong)服务需求。

近两年(nian)A股震荡反复、热点(dian)切换(huan)频(pin)繁，“选股难”是当下不(bu)少投资者的心(xin)声。正因如此，ETF以其交易便利、费用低廉、资产透明(ming)、指数跟踪高效等优势，逐步成为投资者资产配置的重要工(gong)具之一。

招商证券也敏锐地捕捉到了这一变化，高度重视客户(hu)的ETF配置需求，及时地推出了“招财杯”ETF实盘大(da)赛，以“财富顾问，全程(cheng)陪伴，专业大(da)咖，一路同(tong)行(xing)”为主(zhu)题，通过财富顾问的投教陪伴与服务，普及ETF基础(chu)知识，让更多投资者深入了解ETF投资的运作(zuo)机制和(he)风险控制方法，提高投资技能和(he)投资体验。

招商证券上海龙茗路营业部财富顾问白天晓是一名(ming)有着多年(nian)从业经验的 “资深老将”，与客户(hu)共同(tong)经历了市场的牛熊转换(huan)，在长(chang)期的客户(hu)服务工(gong)作(zuo)中(zhong)，深刻体会到ETF在资产配置中(zhong)扮演着越来越重要的角(jiao)色。“目前我名(ming)下服务的客户(hu)中(zhong)，有近1/3的投资者都(dou)不(bu)同(tong)程(cheng)度地配置了ETF。”白天晓说(shuo)道(dao)。在白天晓看来，沪深两市个股共计5000只(zhi)以上，如果挑(tiao)选的ETF足够具有覆盖性，只(zhi)要挑(tiao)选10只(zhi)左(zuo)右的ETF，就几乎可以覆盖全市场的个股。“细化来看，上证50、MSCI50代表着核心(xin)资产；沪深300、中(zhong)证500代表着中(zhong)大(da)盘股票(piao)；中(zhong)证1000、国证2000代表着中(zhong)小盘股票(piao)；科创ETF、创业板(ban)ETF代表着符合国家未来发(fa)展趋势的‘双创’企业，还有更多行(xing)业或(huo)主(zhu)题 ETF可以满足不(bu)同(tong)赛道(dao)布局的投资者需求。财富顾问的专业价值在于，培育提升客户(hu)ETF配置理念和(he)技巧(qiao)，洞(dong)察客户(hu)需求，为客户(hu)提供有针对性的ETF配置方案。”ETF实盘大(da)赛自7月(yue)3日启动至今，白天晓已引导超过350名(ming)投资者参与了本次大(da)赛，通过投教与实盘结(jie)合的方式提升投资者ETF投资知识，把握行(xing)业、主(zhu)题机会，并取得了不(bu)错的战绩。

近期，降低印花税、加强(qiang)程(cheng)序化交易管理、高质(zhi)量建设北交所等一系列(lie)深化市场改(gai)革(ge)的政策频(pin)频(pin)出台(tai)，在全面注册制背(bei)景下，财富顾问如何及时地为投资者解读最新政策、把握投资机会显得尤为重要。在机遇与挑(tiao)战并存的财富管理转型大(da)时代中(zhong)，如何做好投资者的陪伴服务，对证券公司而言仍是任重道(dao)远(yuan)的必修课。